Ne maradj le az adó-visszatérítésről! Május 20-ig még nyilatkozhatsz

Évente több milliárd forintnyi szja-visszatérítést hagynak veszni, pedig a szükséges nyilatkozat kevesebb mint egy perc alatt kitölthető. Ha rendelkezel önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagsággal, még van időd élni a lehetőséggel!

Május 20-ig lehet véglegesíteni az szja-bevallásokat, a NAV idén is elkészítette az adózók számára a bevallási tervezetet, amely az eSZJA portálon elérhető. A legtöbben ezt már automatikusan elfogadják – de ha van önkéntes pénztári tagságod, érdemes külön figyelmet fordítani a visszatérítésekre is.

Amennyiben rendelkezel önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagsággal, nyugdíjbiztosítással vagy NYESZ számlával, az ezekre fizetett összegek után akár 20% szja-visszatérítést is kaphatsz – maximum 150 ezer forintig pénztáranként, összesen pedig akár 280 ezer forint is visszajöhet.

Fontos: nyilatkoznod kell, hová kéred a pénzt!
A visszatérítés csak egyetlen pénztári számlára kérhető, és kizárólag akkor, ha volt az adott évben oda befizetés, jóváírás vagy lekötés. A NAV alapból azt a számlát ajánlja fel, ahová tavaly is kérted a visszatérítést, de ezt módosíthatod.

A nyugdíjpénztári számla jó döntés lehet, ha hosszú távú anyagi biztonságot szeretnél, hiszen a megtakarítás örökölhető, és tíz év után már hozzá is férhetsz.
Az egészségpénztári számlát viszont akár azonnal is használhatod, például orvosi kiadásokra, beiskolázásra vagy lakáshitel-törlesztésre – nemcsak magadnak, de a családtagjaid számára is.

Hiába nő a pénztártagok száma és a megtakarítások értéke, sokan nem élnek a visszatérítés lehetőségével. Egyesek túllépik az éves visszatérítési plafont, mások szja-mentesség miatt nem jogosultak rá. De sokan egyszerűen elfelejtik a szükséges nyilatkozatot leadni – így évről évre milliárdok maradnak az államnál.

2024-ben a pénztári tagok és munkáltatóik összesen 222 milliárd forintot fizettek be, amihez 34,8 milliárd forintnyi szja-visszatérítés társult – ez 4 milliárddal több, mint egy évvel korábban. A tagi befizetések kétharmada ugyan nyugdíjkasszákba ment, de a visszatérítést sokkal többen kérték egészségpénztári számlára.

Ne hagyd, veszni a pénzed! Jelentkezz be az eSZJA portálra, ellenőrizd az adataidat, és ha jogosult vagy, nyilatkozz, hová kéred az adó-visszatérítést. Egy perc most sok tízezer forintot jelenthet a jövőben.