Új pénzmosás elleni szabályzatok: mire kell felkészülnie a szolgáltatóknak?

2025. július 1-jétől új pénzmosás elleni típusszabályzatok léptek életbe a NAV-nál. A változások minden szolgáltatót érintenek: könyvviteli szolgáltatók, adótanácsadók, ingatlanvállalkozások és székhelyszolgáltatók egyaránt kötelesek áttekinteni és módosítani saját szabályzatukat.

A pénzmosás elleni szabályozás folyamatosan változik, hogy megfeleljen a nemzetközi és hazai előírásoknak. A NAV július 1-jén új típusszabályzatokat tett közzé, amelyek különösen a proliferáció finanszírozásának megelőzésére koncentrálnak.

Az új előírások pontosítják és kibővítik a proliferáció finanszírozásának fogalmát, és egyértelműen kötelezik a szolgáltatókat arra, hogy az ügyfélátvilágítás és az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérése során vizsgálják az ezzel kapcsolatos kockázatokat.

Fontos tudni, hogy a típusszabályzatok mintegy 90%-ban készültek el, a maradék rész minden szolgáltató felelőssége, így saját maga kell elkészítse. A NAV előfizetők számára a www.onadozo.hu oldal Webáruház / Szabályzatok menüjében ingyenesen elérhetők a minták és egy rövid útmutató, amelyek segítségével a szabályzatok könnyen adaptálhatók a céges gyakorlatra.

Az új típusminták nemcsak megkönnyítik az átállást, hanem segítenek abban is, hogy a vállalkozások megfeleljenek a pénzmosás elleni jogszabályi követelményeknek, és minimalizálják a jogsértésből adódó kockázatokat.

A szabályzatok frissítése nem csupán jogi kötelezettség, hanem a szolgáltatók biztonsága szempontjából is kulcsfontosságú. Az ingyenes minták és útmutatók segítségével a vállalkozások gyorsan és hatékonyan alakíthatják át saját szabályzatukat, így biztosítva a jogszabályi megfelelést.