Szja-visszatérítés pénztártagoknak: egy perc alatt igényelhető, mégis sokan kihagyják

Az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagoknak járó szja-visszatérítés igénylése kevesebb mint egy perc, mégis évente több milliárd forint marad benn a rendszerben, mert sokan elfelejtik feltüntetni a bevallásban. A május 20-i határidő előtt összeszedtük a legfontosabb tudnivalókat.

Mekkora visszatérítés jár?

Az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetések után az állam az adott évben befizetett összeg 20 százalékát téríti vissza, legfeljebb 150 ezer forintot. Ha valaki pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkezik, az szja-visszatérítés akár 280 ezer forintig is emelkedhet.

2025-ben az önkéntes pénztárakba összesen 327,8 milliárd forintot fizettek be, amihez 41,9 milliárd forint szja-visszatérítés társult, ez 5,5 milliárd forinttal több, mint az előző évben. Az elméletileg elérhető közel 58 milliárd forinttól azonban jelentősen elmarad, mivel a tényleges visszatérítési arány csak 14,4 százalék volt a lehetséges 20 százalék helyett.

Hová kérhető a visszatérítés?

Fontos, hogy a visszatérítés összege nem osztható meg, csak egyetlen pénztári számla jelölhető meg. Feltétel, hogy ezen a számlán az adóévben befizetésnek, jóváírásnak, lekötésnek vagy szolgáltatás-igénybevételnek kellett történnie. A NAV automatikusan azt a számlát ajánlja fel, ahová az előző évben is kérte a tag a visszatérítést.

Aki hosszú távon gondolkodik, annak a nyugdíjpénztári számla a célszerű választás. A tagság kezdetétől számítva 10 év után kifizetés igényelhető, és a megtakarítás örökölhető is. Aki rövidebb távon szeretné felhasználni a visszatérített összeget, az egészségpénztári számla rugalmasabb lehetőséget kínál: a visszatérítés hozzátartozók egészségügyi kiadásaira, beiskolázásra, felsőoktatásra vagy akár lakáshitel-törlesztésre is fordítható.

Hogyan kell igényelni?

Az igénylést az eSZJA portálon (eszja.nav.gov.hu) lehet elvégezni, ügyfélkapu-regisztrációval. A bevallás elfogadása előtt érdemes ellenőrizni, hogy a pénztári visszatérítés igénye szerepel-e benne, és ha több pénztárban is van tagság, meg kell jelölni, melyik számlára kéri az összeget.

Könyveléssel kapcsolatos kérdésed van? Jelentkezz konzultációra, és segítünk.