Akár több százezret is visszakaphatsz: mutatjuk, hogyan működik az adójóváírás

Év végéig még van lehetőséged arra, hogy kihasználd a nyugdíj- és egészségpénztári befizetések után járó adóvisszatérítést. Ha elérted a 750 ezer forintos összeget, akár 150 ezer forintot is visszakaphatsz az szja-ból – sőt, más megtakarítási formákkal együtt ez a kedvezmény elérheti a 280 ezer forintot is. Mutatjuk a részleteket.

A nyugdíj- és egészségpénztári befizetések nemcsak a jövődről szólnak, hanem az adóvisszatérítés révén az idei évedet is kedvezően befolyásolhatják. Ha még idén lépsz, komoly összeget kaphatsz vissza az szja-ból – de csak akkor, ha a pénz még december 31-ig megérkezik a számládra.

A nyugdíj- és egészségpénztári befizetések nemcsak a jövődről szólnak, hanem az adóvisszatérítés révén az idei évedet is kedvezően befolyásolhatják. Ha még idén lépsz, komoly összeget kaphatsz vissza az szja-ból – de csak akkor, ha a pénz még december 31-ig megérkezik a számládra.

Mennyi adóvisszatérítés járhat?

Az adóvisszatérítés mértéke a befizetett összeg 20%-a, de nyugdíj- vagy egészségpénztári megtakarítás esetén legfeljebb 150 ezer forint lehet. Ha viszont emellett nyugdíjbiztosítással vagy NYESZ-számlával is rendelkezel, a visszakapható összeg akár 280 ezer forintra is nőhet.

Ahhoz, hogy jogosult legyél az adóvisszatérítésre, a befizetésnek – akár saját, akár munkáltatói hozzájárulásról van szó – 2025. december 31-ig meg kell érkeznie a pénztári számládra. Csak az idei évben jóváírt összegek után igényelhető a kedvezmény.

Egészségpénztár vagy nyugdíjpénztár?

• Egészségpénztár: Ha rövid távú felhasználásban gondolkodsz, az egészségpénztár előnyösebb lehet. Ebből fedezheted a hozzátartozók egészségügyi kiadásait, gyermekvállalással és iskoláztatással járó költségeket, lakáshitel-törlesztést is.
• Nyugdíjpénztár: Ha hosszú távra tervezel, és az időskori megélhetésedre gondolsz, célszerű lehet a visszatérítést a nyugdíjpénztári számládra kérni. Már több mint egymillióan használják ezt az eszközt öngondoskodási céllal.

Segítség a döntéshez

Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) két részletes útmutatót is elérhetővé tett a honlapján, hogy segítsen eligazodni a választható lehetőségek között. Érdemes átnézni, hogy valóban ki tudd használni a rendelkezésre álló kedvezményeket.

Az év vége kiváló alkalom arra, hogy ne csak takarékoskodj, hanem vissza is szerezz az idei befizetéseidből. Akár rövid, akár hosszú távra tervezel, az adóvisszatérítés kézzelfogható előnyt jelent. Ne hagyd az utolsó pillanatra – használd ki a lehetőséget, amíg még lehet!

Még nincs nyugdíj- vagy egészségpénztári megtakarításod? Jelentkezz szakértői konzultációra, hogy ne maradj le az adóvisszatérítés lehetőségéről! Egy jól megválasztott döntéssel több tízezer forintot nyerhetsz évente.